AML und Verifizierung bei Granawin

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum betrieblichen Alltag, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unser AML Programm bei Granawin

Grundsätze der Geldwäscheprävention

Als lizenziertes Online-Casino unterliegen wir den Antigeldwäschevorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Diese schreiben uns vor, jeden Kunden zu kennen, Transaktionen zu überwachen und verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen zu melden. Seit unserer Gründung 2024 verantwortet ein eigener Compliance-Beauftragter (MLRO) dieses Programm und passt es laufend an gesetzliche Änderungen an.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto genauer prüfen wir. Daraus ergeben sich vier feste Bausteine, die für jedes Kundenkonto gelten.

• Kennen jedes Kunden (Know Your Customer) mit vollständiger Identitätsprüfung
• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung und bei auffälligem Verhalten
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen mit automatisierten und manuellen Prüfungen
• Interne Meldung und Verdachtsmeldung an die Behörden, wo gesetzlich geboten
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Wann wir Sie verifizieren

Anlässe und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bei der Registrierung bestätigen wir zunächst Ihre E-Mail-Adresse, Ihr Alter und Ihre Basisdaten. Vollständige Dokumentenprüfungen verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen sowie immer dann, wenn Transaktionsmuster auffällig werden.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir ausschließlich gültige amtliche Dokumente. Alle Nachweise müssen vollständig lesbar, unbeschnitten und aktuell sein; Adressnachweise dürfen nicht älter als drei Monate sein.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, amtlicher Brief oder Kontoauszug mit Ihrem Namen und Ihrer Anschrift
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), E-Wallet-Kontoauszug oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den Ablauf haben wir bewusst schlank gehalten. Sie reichen alles über den geschützten Bereich Ihres Kundenkontos ein und erhalten zu jedem Schritt eine Rückmeldung von uns.

• Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, alternativ per Antwort auf unsere Prüfungs-E-Mail.
• Wir kontrollieren Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden; fehlen Unterlagen oder sind unleserlich, melden wir uns umgehend bei Ihnen.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail, und Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf gesicherten Systemen mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur speziell geschultes Compliance-Personal kann die Daten einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, soweit wir dazu gesetzlich verpflichtet sind. Originaldokumente verbleiben zu jedem Zeitpunkt in Ihrem Besitz; wir benötigen nur Kopien oder Fotos.

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Wann wir nachfragen

In bestimmten Situationen fragen wir zusätzlich nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass Gelder aus legalen Quellen stammen. Typische Auslöser sind einzelne große Einzahlungen, ungewöhnlich hohe kumulierte Einzahlungsbeträge im Verhältnis zu Ihrem Kundenprofil oder Auszahlungen, die deutlich über Ihre bisherige Aktivität hinausgehen.

• Nachweis von Erwerbseinkommen: Lohn- oder Gehaltsabrechnung, Arbeitsvertrag, Steuerbescheid
• Nachweis von Vermögen: Kontoauszüge, Depotnachweise, Immobilienunterlagen
• Nachweis einmaliger Zuflüsse: Verkaufsvertrag, Erbnachweis, Schenkungsbestätigung

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Was wir im Blick behalten

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme und wird auf Plausibilität geprüft. Dabei vergleichen wir Beträge, Häufigkeit, verwendete Zahlungsmethoden und IP-Daten mit Ihrem bekannten Kundenprofil. Weicht ein Vorgang davon ab, prüfen wir manuell und setzen uns gegebenenfalls mit Ihnen in Verbindung.

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich bevorzugt auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Bei Kartenzahlungen geht der Betrag auf dieselbe Karte, bei E-Wallets auf dasselbe Konto und bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse. Ist eine Rückzahlung auf das ursprüngliche Zahlungsmittel technisch nicht möglich, veranlassen wir eine Banküberweisung nach erneuter Prüfung.

Grenzen und Ausnahmen

Von den Auszahlungslimits können wir im VIP-Club höhere Beträge freigeben, sofern Ihre Verifizierung dies abdeckt. Höhere Auszahlungen behalten wir uns vor, erst nach vollständiger Prüfung freizugeben, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen ohne Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, können wir keine Auszahlungen vornehmen. Je nach Situation schränken wir das Konto weiter ein, setzen es vorübergehend oder dauerhaft still oder schließen es vollständig. Einbezahlte Beträge eines nicht verifizierten Kontos zahlen wir erst aus, nachdem die Identität geklärt ist; andernfalls erfolgt die Rückzahlung über den ursprünglichen Zahlungsweg.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, die betroffenen Beträge zurückzuhalten und einen Verdachtsbericht an die zuständigen Behörden zu übermitteln. Gegen solche Maßnahmen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Gesperrte Länder

Spieler aus eingeschränkten Jurisdiktionen dürfen bei uns kein Konto führen. Dazu zählen die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich, die Niederlande, Belgien, Frankreich, Spanien, Schweden, Lettland, Litauen, Estland, Russland, Weißrussland, Iran, Nordkorea sowie Ontario in Kanada. Konten aus diesen Ländern schließen wir nach Feststellung und erstatten berechtigte Guthaben auf den ursprünglichen Zahlungsweg zurück.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Speicherfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den geldwäscherechtlichen Aufbewahrungspflichtungen unserer Lizenzjurisdiktion und dient dazu, etwaigen behördlichen Rückfragen auch nachträglich nachkommen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen vollständig, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten greifen.

Auf Anfrage teilen wir Ihnen mit, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, und korrigieren fehlerhafte Angaben. Wünschen Sie eine Kontolöschung, löschen wir Ihre Bestandsdaten, sobald die gesetzliche Aufbewahrungsfrist abgelaufen ist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Fehlen Dokumente, melden wir uns per E-Mail und die Frist beginnt mit Ihrer Nachreichung erneut.

Muss ich schon bei der Registrierung Dokumente einreichen?

Nein. Bei der Registrierung bestätigen wir nur E-Mail-Adresse, Alter und Basisdaten. Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei auffälligen Transaktionsmustern an.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Methode?

Weil unsere Antigeldwäsche-Richtlinien die Rückzahlung auf das ursprüngliche Zahlungsmittel vorschreiben. Das schützt Sie und uns vor Missbrauch und drittfinanzierten Konten.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Ab bestimmten Einzahlungsbeträgen oder bei Mustern, die nicht zu Ihrem Kundenprofil passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu dokumentieren. Ein Nachweis genügt in der Regel dauerhaft.